SBI・Vシリーズ

SBI証券 から 新しい投資信託（一部名称変更） が 発売。

SBI・Vシリーズ新ファンド設定記念ミーティング

〇 SBI・V・S&P500（旧 SBI・バンガード・S&P500）

    米国株式市場の主要企業500社

〇 SBI・V・全米株式

    米国株式市場の大型株から小型株約4,000社

〇 SBI・V・米国高配当株式

    米国株式市場における高配当利回りの銘柄（除く、REIT）

(投資は自己判断・自己責任で。)

【再メモ】そろそろ預金はやめて投資を始めよう

 

つみたてNISA 41ヶ月（3年5ヶ月）

つみたてNISAとは……つみたてNISA早わかりガイドブック（金融庁）

年間400,000円

投資金額1,367,000円

時価評価額1,902,605円

運用損益 +535,605円

実質年利 10.16%

投資先ファンド

米国S＆P500インデックスファンド

外国株式（先進国除く日本）インデックスファンド

新興国株式インデックスファンド

ファンド情報

iDeCo 41ヶ月（3年5ヶ月）

iDeCo(個人型確定拠出年金)とは……イデコ公式サイト

月々 23,000円

運用金額 910,595円

年金資産評価額 1,220,232円

評価損益 309,637円

初回入金来運用利回り 17.90%

毎年 276,000円 の所得税・住民税の控除

総節税額 165,600円（55,200円ｘ3年）

iDeCo効果 +475,237円（評価損益+節税額）

投資先ファンド

先進国株式（除く日本）インデックスファンド

ファンド情報

【再メモ】インデックスファンドについてあらためて解説

① 投資信託とは

② インデックスファンドとは

③ 投資信託選びの3つのポイント

④ おすすめ銘柄

【メモ】老後破産まっしぐらの日本人【S&P500】

【資産配分】投資資金と現金比率【生活防衛資金】

『現金比率はどれくらいがいいか』と聞かれます。

「現金は別で管理して下さい」と答えます。

例えば現金比率 3割 として、資産 100万円 と 5,000万円 では全く変わってしまいます。

前者は 30万円 になり、後者は 1,500万円 となります。年齢 や 家族構成 によって必要な 生活防衛資金 も変わるだろうし、結婚・出産・住宅購入・教育(進学)資金に車の買替等のタイミングも違う。結局 現金比率 は 十人いれば十人とも違う。

現金……円・米ドル（通貨分散）、債券（金利収入）などを含む。

【NYダウ】ヘッジ②【CFD】

リスク管理 で ヘッジポジション を取った NYダウ。

突然の 下落相場 、その後 半値戻し。先行き不透明だったので NYダウ 売りによる利益が出てます。MACD はまだ下落サイン。ポジション を少し利確して様子見。

関連記事

【NYダウ】ヘッジ【CFD】

(投資は自己判断・自己責任で。)

【メモ】一番大事！損切り

 

【+10～15％】利確と損切【-5～10％】

短期個別株運用時 の 利確 と 損切。

複利効果

（例）ルール

100,000円 を 個別株 へ 投資。

10～15％ で 利益確定。（税金約20％）

-5～10％ で 損切。

◎運用成功

100,000円 ー＞ 約110,000円

上がった理由を見つける。判断は正しかったか検証。

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（金額が増えてきたら複数への分散投資も可。ただし効率は落ちるがリスクも減る。）

×運用失敗

100,000円 ー＞ 95,000円

上がると思ったのになぜ下がったのか突き詰める。

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△運用中断

上りも下がりもせず。

上がると思ったのになぜ上がらないか検証。

次の投資へ

(投資は自己判断・自己責任で。)