お金のメモ帳: 2023

2023年12月31日日曜日

iDeCo（個人型確定拠出年金） 6年

iDeCo(個人型確定拠出年金)とは……イデコ公式サイト

iDeCo（個人型確定拠出年金） 6年

月々 23,000円 X 72ヶ月

掛け金 1,656,000円（手数料他含む）

年金資産評価額 2,663,916円（運用利回り 16.75％）

iDeCo効果（評価含み益 + 総節税額*）+1,376,822円

*年間276,000円の所得税・住民税の控除ｘ 6年

2023年12月30日土曜日

【時価400万円】(旧)つみたてNISA 6年【投資240万円】

つみたてNISA 6年

運用含み益 +1,670,062円（ +69.59％）

年間積立額 400,000円

投資金額 2,400,000円（つみたて期間6年）

時価評価額 4,070,062円

投資先ファンド

（保有のみ）S＆P500インデックスファンド

（保有のみ）外国株式インデックスファンド

（保有のみ）新興国株式インデックスファンド

（保有のみ）日経225インデックスファンド

（保有のみ）８資産バランスファンド

2023年11月23日木曜日

2023年11月17日金曜日

【6年間】つみたてNISA 5年11ヶ月【元本240万円】

つみたてNISA 5年11ヶ月

運用含み益 +1,678,291円（ +70.90％）

つみたてNISAとは……つみたてNISA早わかりガイドブック（金融庁）

年間 400,000円

投資金額 2,367,000円（つみたて残り1ヶ月、6年間元本2,400,000円）

時価評価額 4,045,291円

投資先ファンド

S＆P500インデックスファンド

外国株式インデックスファンド

（保有のみ）新興国株式インデックスファンド

（保有のみ）日経225インデックスファンド

（保有のみ）８資産バランスファンド

2023年11月10日金曜日

iDeCo（個人型確定拠出年金） 5年10ヶ月

iDeCo(個人型確定拠出年金)とは……イデコ公式サイト

iDeCo（個人型確定拠出年金） 5年10ヶ月

月々 23,000円 X 70ヶ月

掛け金約161万円（手数料他含む）

年金資産評価額 2,526,818円（運用利回り 15.99％）

iDeCo効果（評価含み益 + 総節税額*）+1,222,957円

*276,000円の所得税・住民税の控除ｘ 5年

2023年11月9日木曜日

つみたてNISA 5年10ヶ月

つみたてNISA 5年10ヶ月

運用含み益 +1,559,734円（ +66.83％）

つみたてNISAとは……つみたてNISA早わかりガイドブック（金融庁）

年間 400,000円

投資金額 2,334,000円

時価評価額 3,893,734円

投資先ファンド

S＆P500インデックスファンド

外国株式インデックスファンド

（保有のみ）新興国株式インデックスファンド

（保有のみ）日経225インデックスファンド

（保有のみ）８資産バランスファンド

2023年11月4日土曜日

2023年7月17日月曜日

つみたてNISA 5年6ヶ月

つみたてNISA 5年6ヶ月

運用含み益 +1,343,050円（ +61.04％）

つみたてNISAとは……つみたてNISA早わかりガイドブック（金融庁）

年間 400,000円

投資金額 2,200,000円

時価評価額 3,543,050円

投資先ファンド

S＆P500インデックスファンド

外国株式インデックスファンド

（保有のみ）新興国株式インデックスファンド

（保有のみ）日経225インデックスファンド

（保有のみ）８資産バランスファンド

2023年7月12日水曜日

2023年6月2日金曜日

【長期】S&P 500インデックスファンド【積立】

〇ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）

〇ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００

△ｉＦｒｅｅＳ＆Ｐ５００インデックス

S&P 500インデックスファンドは、S&P 500指数に連動するように設計された投資信託です。これは、アメリカの主要な500社の株価のパフォーマンスを反映する株価指数であり、アメリカ株式市場全体の動向を示す重要な指標です。

S&P 500インデックスファンドを使用して資産を運用する利点は以下の通りです：

1. 幅広い分散投資：S&P 500は、様々な業種・セクターにわたる500の企業をカバーしています。そのため、単一の企業のリスクに依存せず、幅広い分散投資を実現できます。これにより、リスクを軽減し、ポートフォリオの安定性を高めることができます。

2. 運用コストの低さ：S&P 500インデックスファンドは、アクティブな運用ではなく、指数を追跡するパッシブな運用スタイルを持っています。そのため、運用費用が比較的低く抑えられており、長期的な運用においてコスト効率が高いです。

3. リスクとリターンのバランス：S&P 500は、アメリカの主要な上場企業を対象にした指数であり、長期的には成長が期待されています。一般的に、株式投資はリスクが伴いますが、適切な資産配分と時間的な展望を持つことで、リスクとリターンのバランスを取ることができます。

S&P 500インデックスファンドは、多くの金融機関や証券会社から提供されています。資産を運用する前に、利用可能なファンドの選択肢や手数料、運用会社の評判などを比較することをおすすめします。ただし、株式投資にはリスクが伴いますので、投資を行う前に自身の投資目的やリスク許容度を考慮し、他人の意見を参考にする場合や専門家に助言を受ける場合でも、必ず自分の頭で考えて自分で決めることが必要である。また、過去のパフォーマンスは将来の結果を保証するものではないことにも留意してください。

2023年5月10日水曜日

【メモ】誰でも簡単にお金持ちになれるたった一つの方法

2023年5月3日水曜日

【長期】全世界株式インデックスファンド【積立】

全世界株式インデックスファンドは、大きく分けて３種類

1.MSCI 全世界株式指数（日本含む）に連動

例・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

例・たわらノーロード全世界株式

2.MSCI 全世界株式指数（日本除く）に連動

例・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）

3.FTSE 全世界株式指数（日本含む）に連動

例・SBI-全世界株式インデックス・ファンド

例・楽天-全世界株式インデックス・ファンド

全世界株式インデックスファンドを積み立てていくことには、以下のようなメリットがあります。

1.リスク分散効果

全世界株式市場に投資することで、地域や業種によるリスクを分散することができます。特定の地域や業種に偏った投資をする場合、その地域や業種の経済状況に大きく影響を受けることになり、投資全体のリスクが高まる可能性があります。しかし、全世界株式市場にバランスよく投資することで、地域や業種に偏らないリスク分散効果を得ることができます。

2.長期的な成長期待

世界中の企業に投資することで、地域や業種による制限を受けず、成長性の高い企業にも投資できます。長期的な視野で見れば、全世界株式市場は成長していく傾向があるため、積立投資を継続することで、長期的な資産形成を目指すことができます。

3.管理費用の低さ

インデックスファンドは、アクティブファンドに比べて管理費用が低く、運用コストが削減されます。また、自分で株式選択をする場合に比べ、取引手数料や売買スプレッドなどのコストも削減できます。

4.手軽な運用方法

積立投資によって、毎月定期的に投資することができます。また、インデックスファンドは、証券口座を開設し、ネット上で簡単に購入することができます。自分で株式の分析をする必要がないため、手軽に投資を始めることができます。

以上のようなメリットがあるため、全世界株式インデックスファンドを積み立てていくことは、長期的な資産形成に適しているとされています。ただし、投資にはリスクがあるため、投資金額や期間、投資方針について慎重に検討することが必要です。