2026年6月15日月曜日
2023年12月31日日曜日
iDeCo（個人型確定拠出年金） 6年
iDeCo(個人型確定拠出年金)とは……イデコ公式サイト
iDeCo（個人型確定拠出年金） 6年
月々 23,000円 X 72ヶ月
掛け金 1,656,000円（手数料他含む）
年金資産評価額 2,663,916円（運用利回り 16.75％）
iDeCo効果（評価含み益 + 総節税額*）+1,376,822円
*年間276,000円 の所得税・住民税の控除 ｘ 6年
2023年11月10日金曜日
iDeCo（個人型確定拠出年金） 5年10ヶ月
iDeCo(個人型確定拠出年金)とは……イデコ公式サイト
iDeCo（個人型確定拠出年金） 5年10ヶ月
月々 23,000円 X 70ヶ月
掛け金 約161万円（手数料他含む）
年金資産評価額 2,526,818円（運用利回り 15.99％）
iDeCo効果（評価含み益 + 総節税額*）+1,222,957円
*276,000円 の所得税・住民税の控除 ｘ 5年
2023年6月2日金曜日
【長期】S&P 500インデックスファンド【積立】
S&P 500インデックスファンドは、S&P 500指数に連動するように設計された投資信託です。これは、アメリカの主要な500社の株価のパフォーマンスを反映する株価指数であり、アメリカ株式市場全体の動向を示す重要な指標です。
S&P 500インデックスファンドを使用して資産を運用する利点は以下の通りです：
1. 幅広い分散投資：S&P 500は、様々な業種・セクターにわたる500の企業をカバーしています。そのため、単一の企業のリスクに依存せず、幅広い分散投資を実現できます。これにより、リスクを軽減し、ポートフォリオの安定性を高めることができます。
2. 運用コストの低さ：S&P 500インデックスファンドは、アクティブな運用ではなく、指数を追跡するパッシブな運用スタイルを持っています。そのため、運用費用が比較的低く抑えられており、長期的な運用においてコスト効率が高いです。
3. リスクとリターンのバランス：S&P 500は、アメリカの主要な上場企業を対象にした指数であり、長期的には成長が期待されています。一般的に、株式投資はリスクが伴いますが、適切な資産配分と時間的な展望を持つことで、リスクとリターンのバランスを取ることができます。
S&P 500インデックスファンドは、多くの金融機関や証券会社から提供されています。資産を運用する前に、利用可能なファンドの選択肢や手数料、運用会社の評判などを比較することをおすすめします。ただし、株式投資にはリスクが伴いますので、投資を行う前に自身の投資目的やリスク許容度を考慮し、他人の意見を参考にする場合や専門家に助言を受ける場合でも、必ず自分の頭で考えて自分で決めることが必要である。また、過去のパフォーマンスは将来の結果を保証するものではないことにも留意してください。
2023年5月3日水曜日
【長期】全世界株式インデックスファンド【積立】
全世界株式インデックスファンドは、大きく分けて３種類
1.MSCI 全世界株式指数（日本含む）に連動
2.MSCI 全世界株式指数（日本除く）に連動
3.FTSE 全世界株式指数（日本含む）に連動
全世界株式インデックスファンドを積み立てていくことには、以下のようなメリットがあります。
1.リスク分散効果
全世界株式市場に投資することで、地域や業種によるリスクを分散することができます。特定の地域や業種に偏った投資をする場合、その地域や業種の経済状況に大きく影響を受けることになり、投資全体のリスクが高まる可能性があります。しかし、全世界株式市場にバランスよく投資することで、地域や業種に偏らないリスク分散効果を得ることができます。
2.長期的な成長期待
世界中の企業に投資することで、地域や業種による制限を受けず、成長性の高い企業にも投資できます。長期的な視野で見れば、全世界株式市場は成長していく傾向があるため、積立投資を継続することで、長期的な資産形成を目指すことができます。
3.管理費用の低さ
インデックスファンドは、アクティブファンドに比べて管理費用が低く、運用コストが削減されます。また、自分で株式選択をする場合に比べ、取引手数料や売買スプレッドなどのコストも削減できます。
4.手軽な運用方法
積立投資によって、毎月定期的に投資することができます。また、インデックスファンドは、証券口座を開設し、ネット上で簡単に購入することができます。自分で株式の分析をする必要がないため、手軽に投資を始めることができます。
以上のようなメリットがあるため、全世界株式インデックスファンドを積み立てていくことは、長期的な資産形成に適しているとされています。ただし、投資にはリスクがあるため、投資金額や期間、投資方針について慎重に検討することが必要です。
2023年2月20日月曜日
iDeCo（個人型確定拠出年金） 5年
月々 23,000円 X 60ヶ月
掛け金 約138万円（手数料他含む）
年金資産評価額 約200万円（運用利回り 13.78％）
iDeCo効果（評価含み益 + 総節税額*）+859,750円
*276,000円 の所得税・住民税の控除 ｘ 5年
2022年11月2日水曜日
iDeCo 58ヶ月（4年10ヶ月）
iDeCo効果（ 評価含み益 + 総節税額 ）
+820,181円（ +63.15％ ）
iDeCo(個人型確定拠出年金)とは……イデコ公式サイト
月々 23,000円
運用金額 1,298,688円（ 手数料・待機資金除く ）
年金資産評価額 1,898,069円
評価含み益 +599,381円
初回入金来運用利回り 15.53%（ 上位1.9％ ）
毎年 276,000円 の所得税・住民税の控除
総節税額 220,800円（ 55,200円 ｘ 4年 ）
2022年7月9日土曜日
2022年4月3日日曜日
iDeCo 51ヶ月（4年3ヶ月）
iDeCo(個人型確定拠出年金)とは……イデコ公式サイト
月々 23,000円
運用金額 1,138,476円（ 手数料・待機資金除く ）
年金資産評価額 1,705,476円
評価含み益 +566,591円
初回入金来運用利回り 18.95%
毎年 276,000円 の所得税・住民税の控除
総節税額 220,800円（ 55,200円 ｘ 4年 ）
iDeCo効果（ 評価含み益 + 総節税額 ）
+787,391円（+64.22％）
2021年12月25日土曜日
iDeCo 48ヶ月（4年）
iDeCo(個人型確定拠出年金)とは……イデコ公式サイト
月々 23,000円
運用金額 1,070,389円（ 手数料・待機資金除く ）
年金資産評価額 1,556,478円
評価含み益 +486,080円
初回入金来運用利回り 19.45%
毎年 276,000円 の所得税・住民税の控除
総節税額 220,800円（ 55,200円 ｘ 4年 ）
iDeCo効果（ 評価含み益 + 総節税額 ）
+706,880円（+66.04％）
2021年11月30日火曜日
iDeCo 47ヶ月（3年11ヶ月）
iDeCo(個人型確定拠出年金)とは……イデコ公式サイト
月々 23,000円
運用金額 1,047,569円（ 手数料・待機資金除く ）
年金資産評価額 1,481,030円
評価損益 +433,461円
初回入金来運用利回り 17.62%
毎年 276,000円 の所得税・住民税の控除
総節税額 165,600円（ 55,200円 ｘ 3年 ）
iDeCo効果（ 評価損益 + 総節税額 ）
+599,061円（+40.45％）
投資先ファンド
先進国株式インデックスファンド
2021年11月20日土曜日
2021年10月28日木曜日
iDeCo 46ヶ月（3年10ヶ月）
iDeCo(個人型確定拠出年金)とは……イデコ公式サイト
月々 23,000円
運用金額 1,024,740円（ 手数料・待機資金除く ）
年金資産評価額 1,495,799円
評価損益 +471,059円
初回入金来運用利回り 20.60%
毎年 276,000円 の所得税・住民税の控除
総節税額 165,600円（ 55,200円 ｘ 3年 ）
iDeCo効果（ 評価損益 + 総節税額 ）
+636,659円（+57.03％）
投資先ファンド
先進国株式インデックスファンド
2021年10月27日水曜日
2021年10月22日金曜日
2021年9月28日火曜日
iDeCo 45ヶ月（3年9ヶ月）
iDeCo(個人型確定拠出年金)とは……イデコ公式サイト
月々 23,000円
運用金額 1,001,911円（ 手数料・待機資金除く ）
年金資産評価額 1,389,152円
評価損益 +387,241円
初回入金来運用利回り 18.13%
毎年 276,000円 の所得税・住民税の控除
総節税額 165,600円（ 55,200円 ｘ 3年 ）
iDeCo効果（ 評価損益 + 総節税額 ）
+552,841円（+50.21％）
投資先ファンド
先進国株式インデックスファンド
2021年8月27日金曜日
iDeCo 44ヶ月（3年8ヶ月）
iDeCo(個人型確定拠出年金)とは……イデコ公式サイト
月々 23,000円
運用金額 979,082円（ 手数料・待機資金除く ）
年金資産評価額 1,375,579円
評価損益 +396,497円
初回入金来運用利回り 19.37%
毎年 276,000円 の所得税・住民税の控除
総節税額 165,600円（ 55,200円 ｘ 3年 ）
iDeCo効果（ 評価損益 + 総節税額 ）
+562,097円（+52.29％）
投資先ファンド
先進国株式インデックスファンド
2021年8月2日月曜日
2021年7月27日火曜日
iDeCo 43ヶ月（3年7ヶ月）
iDeCo(個人型確定拠出年金)とは……イデコ公式サイト
月々 23,000円
運用金額 956,253円
( 手数料込 966,000円 + 待機資金 23,000円 )
年金資産評価額 1,333,047円
評価損益 +376,794円
初回入金来運用利回り 19.39%
毎年 276,000円 の所得税・住民税の控除
総節税額 165,600円（ 55,200円 ｘ 3年 ）
（ 評価損益 + 総節税額 ）
iDeCo効果 +542,394円
トータルリターン +55.13％
投資先ファンド
先進国株式インデックスファンド
2021年6月27日日曜日
登録:
投稿 (Atom)